Cấm cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán ngân hàng

2025-04-01 18:53:56

Cỡ chữ

Chủ tài khoản không được cho mượn, cho thuê tài kho??n thanh toán mở tại các ngân hàng; không được sử dụng tài kho??n thanh toán để thực hiện giao dịch nhằm mục đích lừa đảo, gian lận… Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản trả lời kiến nghị của cử tri tỉnh Thái Nguyên về việc đề nghị có quy định chặt chẽ hơn trong việc mở tài khoản ngân hàng cho các cá nhân vì hiện nay có thực tế một người có thể mở nhiều tài khoản dẫn tới việc lợi dụng sơ hở để lừa đảo, vi phạm các quy định của nhà nước. Liên quan vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước cho biết Nghị định 101 về thanh toán không dùng tiền mặt (đã được sửa đổi, bổ sung) và Thông tư số 23/2014/TT-NHNN về hướng dẫn việc mở và sử dụng tài kho??n thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (đã được sửa đổi, bổ sung) đã quy định cụ thể việc mở và sử dụng tài kho??n thanh toán. Các quy định gồm hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản; quyền và nghĩa vụ của chủ tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các hành vi bị cấm trong mở, sử dụng tài kho??n thanh toán… Việc cho thuê, cho mượn tài kho??n thanh toán của các chủ tài khoản là hành vi vi phạm và sẽ bị phạt nặng Theo đó, chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng dịch vụ thanh toán qua tài khoản do lỗi của mình. Không được cho thuê, cho mượn tài kho??n thanh toán của mình. Không được sử dụng tài kho??n thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác. Ngoài ra, Nghị định 101 cũng quy định về các hành vi bị cấm, trong đó có hành vi "Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh" . Các quy định về xử phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến mở, sử dụng tài kho??n thanh toán cũng được áp dụng thời gian qua, trong đó có hành vi mở, sử dụng và ủy quyền sử dụng tài kho??n thanh toán không đúng quy định; thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài kho??n thanh toán, mua, bán thông tin tài kho??n thanh toán; mở hoặc duy trì tài kho??n thanh toán nặc danh, mạo danh… Cụ thể, phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài kho??n thanh toán, mua, bán thông tin tài kho??n thanh toán với số lượng từ 1 tài kho??n thanh toán đến dưới 10 tài kho??n thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự... "Chúng tôi sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng, cơ quan điều tra thuộc Bộ Công an trong trao đổi, cung cấp thông tin về hoạt động tội phạm liên quan đến lĩnh vực thanh toán, thông tin báo cáo giao dịch đáng ngờ để cơ quan công an xử lý nhiều vụ việc gian lận, phạm tội liên quan mở và sử dụng tài kho??n thanh toán" – đại diện Ngân hàng Nhà nước nêu rõ. (Theo Người lao động) 66% người trưởng thành tại Việt Nam có tài khoản ngân hàng Hiện đã có 66% người trưởng thành có tài khoản ngân h??ng t??ơng ứng khoảng 3,4 triệu tài khoản, cho thấy dư địa phát triển thanh toán không dùng tiền mặt rất lớn.

Nguồn bài viết : R88 Game Bài 3d